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銀行反洗錢培訓內容 反洗錢大額報送標準

大額轉賬后被銀行進行反洗錢調查是怎樣的體驗？還是有些“心驚肉跳”！
大概是在前年 。擬與幾位朋友一起參與某某公司的增資，由我代持 。
幾位朋友都是家里有礦的主，聚集的資金好幾千萬，全部先轉入大妞的銀行賬戶卡，再轉入目標公司 。
后來目標公司增資未獲批，公司大股東又陰差陽錯的擅自將投資款轉到其另外一家公司，使用了幾個月 。
經過艱難談判，對方同意補償點利息 。全部本金利息轉回到大妞的銀行卡 。
大妞當日又將朋友的資金全部連本帶利分別轉回 。
重要提示：大妞的銀行卡平時很安靜的 。流動的就是微薄的工資和消費 。
忽一日，接一陌生坐機電話 。態度還好 。稱自己是銀行（大妞的開戶行）反洗錢部門 。詢問我賬戶資金為何大進大出？
大妞確實有些緊張 。也有些無名氣憤！有一種被“盯”上的感覺 。
緊張主要是緣于耽心回答不準確，被銀行誤解，被有關部門誤解，帶來一些不必要的麻煩 。
又耽心遇上騙子，騙取信息 。
放下電話后，即撥打該行客服電話，詢問該座機號是哪個部門 ?？头樵兒?，竟然回答沒有這個電話號碼記載 。
有些慌了 。難道真遇到騙子？騙子怎么知道我的銀行卡里有大額資金進出？！
放下電話，再撥稱反洗錢部門的那個電話，居然多次撥打無人接聽?。。?br /> 再次與客服溝通后，客服提供了那家分行辦公室的電話 。終于知悉，該部門電話新登記的，尚未納入客服系統 。
虛驚一場 。
體會：誰也不能保證銀行賬戶沒有大額資金出入，關鍵是要注意保留相關合法證據，即使被調查，也完全能夠證明非反洗錢！
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